Перейти к содержимому
Внедрение сервиса AMLBot – KYT/Wallet скрининг

Внедрение сервиса AMLBot – KYT/Wallet скрининг

В мире криптовалют также как и в финансовом мире часть транзакций и средств могут быть связанными с нелегальной деятельностью, быть токсичными. Не все наши клиенты имеют достаточные технические знания и инструменты, чтобы уметь анализировать свои крипто средства и источники получения этих средств с точки зрения уровеня возможного риска.

Мы добавили к нашим инструментам AMLBot как хорошо зарекомендовавший себя сервис анализа крипто транзакций и адресов (KYT/Wallet screening).

Почему AMLBot?

Основной анализа крипто транзакций является получение полной информации о средствах, помеченных как санкционные, связанные с хищениями, вымогательствами, оплатой запрещённых сделок, и т.п. Движение средств по адресам в блокчейне позволяет отследить как исходные токсичные адреса, так и дальнейшее движение средств с этих адресов. Таким образом можно заранее проверить чистоту средств на адресе, с которого планируется их получить, либо проверить транзакцию и вернуть средства, если они оказались токсичными.

Отчёт по уровню риска адреса/транзакции

Оценка уровня риска с помощью AMLBot     

Результатом анализа является отчёт, в котором определяется уровень риска и в процентах отображается состав средств, относящиеся к доверенным источникам, с низким уровнем доверия и категорически запрещённым.

Если с клиентом ведётся длительная работа, то анализ его транзакций позволяет понять общий профиль истоничка средств клиента и принять решение о приостановке работы с ним. Также клиенту могут быть даны рекомендации и проведено обучение, если он не знает всех тонкостей работы блокчейна и не всегда понимает откуда получает средства.

Одно из преимуществ AMLBot как раз заключается в предоставлении наглядного PDF отчёта.

Что такое оценка риска

Оценка риска - это показатель, который определяет вероятность того, что адрес/транзакция связаны с незаконной деятельностью. Значение может варьироваться от высокого риска (максимум 100%) до низкого риска (минимум 0%).

Низкий уровень риска     

Низкий риск

Перевод с адреса отправителя должен быть безопасным.

Средний уровень риска     

Зона определённого риска

Вероятность того, что переводы с этого кошелька могут быть заблокированы централизованными криптовалютными биржами (такими как Binance, Kraken и т.д.) или другими авторитетными криптовалютными компаниями, составляет от 50% и выше. Мы анализируем состав источников средств и решаем, обрабатывать такие транзакции или нет.

Высокий уровень риска     

Чрезвычайная опасность

Переводы с этого адреса имеют большую вероятность быть заблокированными.

AMLBot идентифицирует 38 источников риска:

Опасные

Эксплуатация детейОрганизации или лица, связанные с эксплуатацией детей.
ДаркнетМонеты, связанные с незаконной деятельностью.
Специальные мерыОрганизации или адреса, указанные FinCEN в качестве "связанных с отмыванием денег". Контрмеры включают в себя требования к ведению учета, отчетности и ограничения на переводы средств и управление счетами.
По мере внедрения сфера действия специальных мер может распространяться на аналогичные органы в других странах или юрисдикциях.
Чёрные сервисыМонеты, связанные с жестоким обращением с детьми, финансированием терроризма или незаконным оборотом наркотиков.
Принудительные действияЮридическое лицо является объектом разбирательства с судебными органами.
Мошеннический магазинОрганизация, которая продает различные типы данных, включая личную информацию, данные кредитных карт и украденные учетные записи.
Мошеннические транзакции обычно отличаются от рынков даркнета своим поведением, например, постоянным пополнением депозитов и отсутствием входящих транзакций для клиентов.
Мошеннические крипто биржиБиржи, вовлеченные в мошенничество с выводом средств, незаконное поведение или средства которых были конфискованы государственными органами.
Азартные игрыМонеты, связанные с нелицензированными онлайн-играми.
Юрисдикции с высоким уровнем рискаЮрисдикции, включенные в список FATF, не желающие сотрудничать, имеют обширную вредоносную криптовалютную деятельность или не имеет сложной нормативно-правовой базы. В том числе такие страны, как Иран, Венесуэла, Албания, Россия и Северная Корея.
Незаконные услугиМонеты, связанные с незаконной деятельностью.
Незаконный субъект/организацияОрганизация или физическое лицо, которые прямо или косвенно участвуют в различных формах незаконной деятельности.
Это часто связано с такими рискованными темами, как рынки даркнета, мошеннические транзакции, финансирование экстремистов и хакерские атаки.
МиксерыМонеты, пропущенные через миксер, затрудняют или делают невозможным отслеживание источников средств. Миксеры в основном используются для отмывания денег.
ВымогательствоМонеты, полученные путем вымогательства или шантажа.
СанкцииСубъекты, подпадающие под санкции.
СкамМонеты, которые были получены обманным путем.
Украденные монетыМонеты, полученные путем кражи чужой криптовалюты.
Финансирование терроризмаОрганизации, связанные с финансированием терроризма.

Подозрительные источники

ATMМонеты, полученные через оператора криптовалютного банкомата.
DEXБлокчейн-приложение, которое облегчает торговлю криптовалютами и токенами с помощью автоматизированных смарт-контрактов.
Сделки на децентрализованной платформе являются одноранговыми и не имеют никаких сторонних или центральных полномочий, кроме смарт-контракта, который выполняет сделки, что делает его популярным инструментом отмывания денег среди злоумышленников.
Обменники | Высокий рискКрипто-обменные организации, которые относится к группе высокого риска на основании следующих критериев:
- Отсутствие KYC: не требует абсолютно никакой информации о клиенте, прежде чем разрешить ввод/вывод средств на любом уровне, или не предпринимает попыток проверить эту информацию.
- Криминальные связи: уголовное преследование юридического лица в связи с нарушениями в сфере AML/CFT.
- Воздействие: высокая подверженность связи с рискованными сервисами, такие как рынки даркнета, другие биржи с высоким уровнем риска или смешивание, определяется как услуга, прямая подверженность высокому риску которой отличается на одно стандартное отклонение от среднего значения по всем идентифицированным биржам за 12-месячный период.
Юрисдикция: базируется в юрисдикции со слабыми мерами по AML/CFT.
Нелицензированная: не имеет какой-либо конкретной лицензии на торговлю криптовалютами.
Инфраструктура как услугаОрганизация, предлагающая компьютерные и информационные услуги, включая, но не ограничиваясь ими, VPN, VPS-услуги и регистрацию доменов.
Потенциально это может представлять собой платеж поставщикам услуг, ориентированным на конфиденциальность, который может быть использован в незаконных целях, но в то же время может представлять собой платеж полностью законному бизнес-поставщику.
Кредитный договорБлокчейн-приложение, которое позволяет пользователям предоставлять и заимствовать криптоактивы пиринговым способом, не взаимодействуя с третьей стороной или центральным органом власти.
Пулы ликвидностиСмарт-контракты, в которых токены заблокированы для обеспечения ликвидности.
P2P-обмен | Высокий рискОрганизация, которая не имеет какой-либо специальной лицензии на ведение бизнеса, связанного с предоставлением услуг по обмену криптовалют, когда участники обмениваются напрямую друг с другом, без посредников.
Сюда также входят организации, которые имеют лицензию, но находятся в юрисдикциях, включенных в список FATF, или не предоставляют KYC для транзакций на крупную сумму, что делает их привлекательными для отмывания денег.
Протоколы конфиденциальностиПротокол или организация, использующие функции конфиденциальности, такие как защита от несанкционированного доступа, для предоставления пользователям функций конфиденциальности.
Обеспечивает прозрачность транзакций, но в то же время адреса контрагентов остаются скрытыми.
Эта функция используется по умолчанию во многих криптовалютах, защищающих конфиденциальность, таких как Monero и Secret, а это означает, что получение доступа к этим активам не обязательно означает, что средства были смешаны или намеренно скрыты.
Смарт-контрактПрограмма, запущенная на блокчейне, которая функционирует как самоисполняющийся контракт, с условиями соглашения между покупателем и продавцом, записанными непосредственно в строках кода, исполняемого без привлечения третьей стороны.
Токен смарт-контрактКриптоактив, который реализован на другом блокчейне и который можно отправлять и получать с помощью криптокошелька.
Существуют различные технические стандарты и согласованные правила, которые определяют дизайн, разработку, поведение и эксплуатацию данного токена.
Безымянные сервисыЭта категория относится к неидентифицированным в настоящее время кластерам, которые демонстрируют поведение, ожидаемое от сервиса, благодаря большому количеству адресов и транзакций.

Доверенные источники

Лицензирвоанные крипто-биржиОрганизация позволяет пользователям покупать, продавать и торговать криптовалютами, имея необходимые лицензии, которые включают в себя следующие аспекты услуг: — Депозитарные, брокерские или другие связанные с ними финансовые услуги, которые предоставляют услуги обмена, при которых участники взаимодействуют с регулятором или центральный банком.
И не включают:
— Лицензии на неспецифические финансовые услуги и юрисдикции, включенные в список FATF, отказывающихся от сотрудничества.
Крипто-биржи представляют собой наиболее важную и наиболее часто используемую категорию организаций в индустрии криптовалют, на долю которых приходится 90% всех средств, отправляемых через эти сервисы.
ICOОрганизация, которая занимается краудфандингом своего проекта, продавая инвесторам свою самостоятельно созданную криптовалюту в обмен на фиатную валюту или более распространенные криптовалюты, такие как биткоин и эфир.
Есть много законных примеров таких предложений, но также много случаев, когда злоумышленники собирают средства через ICO, затем забирают деньги и исчезают.
МаркетплейсыОрганизации, которые позволяют предприятиям принимать платежи от своих клиентов через платежные шлюзы или платежных процессоров.
Это часто облегчает конвертацию в локальную фиатную валюту и перевод средств на банковский счет продавца.
МайнерыМонеты, полученные с помощью эирдропов, продажи токенов или другими способами.
ПрочиеСмарт-контракты, в которых токены заблокированы для обеспечения ликвидности.
P2P обменникиОрганизация имеет лицензию на ведение бизнеса, связанного с предоставлением услуг по обмену криптовалют, при котором участники обмениваются напрямую друг с другом, без посредников.
Сюда не входят лицензии на предоставление неспецифических финансовых услуг и юрисдикции, включенные в список FATF, отказывающихся от сотрудничества.
Платёжные процессорыМонеты, связанные с платежными сервисами.
Арестованные активыКриптоактивы, арестованные правительством.
КошелькиМонеты, хранящиеся в проверенных кошельках.

 

На сайте AMLBot также представлено много интересной информации.

Свяжитесь с нами! Мы более подробно объясним вам, как проверить крипто-транзакции на уровень риска и подтвердить ваши транзакции по запросу.