Правила KYC/AML постоянно модифицируются, так же как постоянно меняется мир вокруг нас и регуляторные правила в разных странах. Чтобы соответствовать самым современным требованиям и быть на острие технологий компания Integrity Global выбрала решение Sumsub и автоматизирует процессы во всех трех основных областях комплаенс проверок: KYC, KYB, crypto monitoring.
Sumsub является одним из мировых лидеров в области предоставления автоматизированных сервисов верификации контрагентов, контроля транзакций и предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Integrity Global применяет меры должной осмотрительности как при установлении деловых отношений так и в течение всего срока работы с контрагентами посредством постоянного контроля.
В настоящий момент запущена следующая функциональность:
KYC (Know Your Client)
Новые пользователи проверяются на предмет глобальных санкций, списков наблюдения, PEP и негативных данных в средствах массовой информации, а также по ним проводится стандартная проверка документов и информации:
- Подтверждение живого человека и соответствие лица
- Проверка личности (документов)
- Проверка адреса
- Подтверждение номера телефона
- Подтверждение электронной почты
- Проверка и предотвращение легализации денег, полученных преступным путем
KYB (Know Your Business)
Процедура Know Your Business (KYB, Знать Ваш Бизнес) преследует ту же цель, что и KYC, это способ оценить AML/CFT риски, которые представляют новые и существующие деловые отношения, и помочь определить, является ли бизнес подлинным или используются для сокрытия личности владельцев или деловой активности в незаконных целях.
Соответственно, процедура KYB выясняет конечных бенефициаров (UBO), чтобы понимать, кто извлекает выгоду из финансовой деятельности предприятия. А также выполняются проверки, подпадает ли предприятие или его сотрудники под действие международных санкций, подвергались ли они политической коррупции или были объектом новостных сообщений, которые могут указывать на их причастность к преступной деятельности.
Для этих целей собираются и обрабатываются следующие корпоративные документы:
- Свидетельство о регистрации
- Учредительный договор и Устав организации
- Документы о бенефициарных владельцах (UBOs) и директорах организации
- Свидетельство о занимаемой должности / Свидетельство о хорошей репутации
- Выписки из государственного реестра юридических лиц
- Полная структура акционерного капитала с указанием стран(ы) регистрации и указанием UBOs (более 10%)
- Банковские выписки организации за последние 3 месяца
- Подтверждение фактического коммерческого адреса (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев или фактический договор аренды, инвойсы и подтверждение платежей)
- Соглашения с основными партнерами и конрагентами
- Документ, удостоверяющий личность каждого директора и бенефициарного владельца (паспорт/удостоверение личности)
- Подтверждение адреса каждого директора и бенефициарного владельца (счет за коммунальные услуги/банковская выписка не старше 3 месяцев)
- Подтверждение благосостояния UBOs – выписка из банка за последние 3-6 месяцев, подтверждающая источник средств, налоговая декларация, сбережения, доход от аренды, выплаченные дивиденды и т.д.
- Для регулируемого бизнеса: копия лицензии, подписанная политика борьбы с отмыванием денег (AML policy) и процедуры KYC для регистрации и мониторинга собственных клиентов.
Crypto compliance
Решение Sumsub Crypto compliance применяется для выявления и предотвращения финансовых преступлений с использованием крипто активов.
Система позволяет проверить на “токсичность” большинство основных крипто валют, сделать оценку риска по работе с ними, сохранить результаты исследования в детально оформленный отчет с графическим представлением данных, и выполнять мониторинг активов с течением времени.
Это не просто технологическая платформа, а юридически оборудованная, ориентированная на клиента система проверки соответствия требованиям AML, FATF и FinCEN, и признанная большинством регулирующих органов.
Таким образом компания Integrity Global применяет мощный инструмент автоматизации работы комплаенс департамента и подтверждает высокий уровень соответствия регуляторным требованиям и приверженность международным стандартам.