KYC ir (ar) AML taisyklės nuolat keičiasi, kaip periodiškai keičiasi mus supantis pasaulis ir reguliavimo sąlygos įvairiose šalyse. Norėdama atitikti moderniausius reikalavimus ir būti technologijų viršūnėje, „Integrity Global“ pasirinko Sumsub sprendimą ir automatizuoja procesus visose trijose pagrindinėse atitikties patikrinimų srityse: KYC, KYB ir virtualiųjų valiutų stebėsena.
Bendrovė Sumsub yra viena iš pasaulinių lyderių, teikiančių automatizuotas sandorio šalies patikrinimo, sandorių kontrolės ir pinigų plovimo bei teroristų finansavimo prevencijos paslaugas. Bendrovė „Integrity Global“ taiko deramo patikrinimo priemones tiek užmegzdama verslo santykius, tiek visą darbo su sandorio šalimis laikotarpį, vykdydama nuolatinę stebėseną.
Pagrindinės funkcijos pradėtos taikyti dabar:
KYC (Know Your Client) / KYC (Pažink savo klientą)
Tikrinama, ar naujiems naudotojams netaikomos visuotinės sankcijos, stebimų ir (ar) blokuojamų asmenų sąrašai, ar jie nėra politiškai pažeidžiami asmenys, ar žiniasklaidoje apie juos nėra neigiamų duomenų, taip pat atliekamas standartinis dokumentų ir informacijos patikrinimas:
- Atpažįstamumas ir veido atitikimas
- Asmens tapatybės patikrinimas
- dreso patikrinimas
- Telefono numerio patikrinimas
- El. pašto tikrinimas
- AML kontrolė
KYB (Pažink savo verslą)
KYB procedūros paskirtis tokia pati kaip KYC – tai būdas įvertinti AML ir (ar) CFT riziką, kurią kelia nauji ir esami verslo santykiai, ir padėti nustatyti, ar verslas yra tikras, ar juo naudojamasi siekiant nuslėpti savininkų tapatybę arba verslo veiklą neteisėtais tikslais.
Atitinkamai pagal KYB procedūrą nustatomi galutiniai naudos gavėjai, siekiant išsiaiškinti, kas gauna naudos iš bendrovės finansinės veiklos. Taip pat tikrinama, ar bendrovei arba jos darbuotojams nėra taikomos tarptautinės sankcijos, ar jie nėra susiję su politine korupcija, ar apie juos nebuvo paskelbta naujienų, galinčių rodyti jų dalyvavimą nusikalstamoje veikloje.
Šiais tikslais renkami ir tvarkomi šie bendrovės dokumentai:
- Steigimo ir (ar) registracijos pažymėjimas
- Memorandumas ir įstatai
- Dokumentai, kuriuose deklaruojami bendrovės tikrieji savininkai ir direktoriai
- Pažyma apie užimamas pareigas ir (ar) pažyma apie tinkamą reputaciją
- Išrašai iš valstybinio juridinių asmenų registro
- Išsami akcininkų struktūra, nurodant valstybę (-es), kurioje (-se) įsteigta bendrovė, ir nurodant galutinius naudos gavėjus (daugiau nei 10 proc.)
- Kiekvieno direktoriaus ir tikrojo savininko tapatybės įrodymas (pasas ir (ar) asmens tapatybės kortelė)
- Kiekvieno direktoriaus ir tikrojo savininko adreso įrodymas (komunalinių paslaugų sąskaita arba banko sąskaitos išrašas, ne senesnis nei 3 mėnesių)
- Paskutinių 3–6 mėnesių bendrovės banko sąskaitos išrašai
- Faktinės verslo vietos adreso įrodymas (ne senesnė nei 3 mėnesių sąskaita už komunalines paslaugas arba faktinė nuomos sutartis, sąskaitos faktūros ir mokėjimų įrodymai)
- Sutartys su pagrindiniais partneriais
- Galutinių naudos gavėjų gerovės įrodymas – paskutinių 3–6 mėnesių banko išrašas, patvirtinantis lėšų šaltinį, mokesčių deklaracija, santaupos, pajamos iš nuomos, išmokėti dividendai ir pan.
- Reguliuojamam verslui: licencijos kopija, pasirašyta AML politika ir KYC procedūros, taikomos priimant ir stebint savo klientus.
Virtualiųjų valiutų atitiktis
Sumsub Crypto atitikties sprendimas yra naudojamas finansiniams nusikaltimams, susijusiems su kriptoturto naudojimu, aptikti ir užkirsti jiems kelią.
Sistema leidžia patikrinti daugumos pagrindinių virtualiųjų valiutų „toksiškumą“, atlikti darbo su jomis rizikos vertinimą, išsaugoti tyrimo rezultatus išsamioje ataskaitoje su grafiniu duomenų atvaizdavimu ir stebėti turtą laikui bėgant.
Tai ne tik technologinė platforma, bet ir teisiškai aprūpinta, į klientus orientuota sistema, kuri skirta patikrinti, ar laikomasi AML, FATF ir FinCEN reikalavimų, ir kurią pripažįsta dauguma reguliavimo institucijų ir finansų įstaigų.
Taigi, Integrity Global gauna galingą priemonę, skirtą AML ir (ar) rizikos valdymo skyriaus darbui automatizuoti, ir patvirtina aukštą reguliavimo reikalavimų laikymosi lygį bei įsipareigojimą laikytis tarptautinių standartų.